Test profil de risc

Test profil de risc

1. Cum ai descrie situația ta financiară în momentul de față?

Sunt un om liber, complet fără datorii. Nu mi-e frică de ziua de mâine. - 5 pct

Nu am credit ipotecar dar am alte mici datorii ( card de cumpărături, credit de consum, taxe de școlarizare, micro-credite). - 4 pct

Am un credit ipotecar pe care îl plătesc fără probleme. - 3 pct

Am un credit ipotecar și alte datorii. - 2 pct

Sunt îndatorat/ă până peste cap. Simt că mă afund în datorii și nu văd capătul tunelului. - 1 pct

2. Cât de sigur este venitul tău actual - din salariu, chirii, pensie, investiții, etc?

Este foarte sigur (folosesc un buget, am fond de siguranță, am o situație financiară bine pusă la punct). - 4 pct

Destul de sigur (am niște venituri din chirii, de ex.). - 3 pct

Este cât de cât sigur. - 2 pct

Nu este sigur deloc. - 1 pct

3. Pe ce perioadă de timp vrei să investești?

Pe termen scurt, 1-2 ani - 1 pct

Pe termen mediu, 3-5 ani - 2 pct

Pe termen lung, 5-10 ani - 3 pct

Pe termen foarte lung, peste 10 ani - 4 pct

4. Ce aștepți de la portofoliul tău de investiții?

Să conserv valoarea investiției. - 1 pct

Să obțin venituri constante din investițiile mele, care își păstrează valoarea. - 2 pct

Investițiile mele să crească mai repede decât rata inflației și să am venituri din ele. - 3 pct

Caut creșterea portofoliului meu pe termen lung, momentan nu mă interesează veniturile pe care aș putea să le obțin. - 4 pct

5. Care este experiența ta în investiții?

Nu am nici o experiență, investițiile sunt un domeniu nou pentru mine. - 1 pct

Cunosc câteva informații de bază, dar încă nu am investit. - 2 pct

Dețin informații la nivel teoretic, oarecum experimentat. - 3 pct

Experimentat, cunosc factorii care influențează fluctuațiile portofoliului meu. - 4 pct

Foarte experimentat. Eu îmi fac analizele, investesc pe cont propriu și iau decizii cunoscând factorii care influențează piața. - 5 pct

6. Alege răspunsul care ți se potrivește la următoarea afirmație

Urmăresc siguranța în investiții. Păstrarea banilor în condiții de siguranță este mai importantă decât a câștiga profituri mari.

Nu hotărât. - 5 pct

Puțin probabil, analizez, dar nu. - 4 pct

Așa și așa, dacă ar fi o cale, de ce nu? - 3 pct

De acord. - 2 pct

Da, fără să mă gândesc. - 1 pct

7. Alege răspunsul care ți se potrivește la următoarea afirmație

Urmăresc câștigurile mari. Sunt dispus să trec prin variațiile pieței de capital pentru a obține ceea ce-mi doresc.

Nu hotărât. - 1 pct

Puțin probabil, analizez, dar nu. - 2 pct

Așa și așa, dacă ar fi o cale, de ce nu? - 3 pct

De acord. - 4 pct

Da, fără să mă gândesc. - 5 pct

8. Cum ai reacționa dacă valoarea investițiilor tale ar scădea cu 15 %, pe o perioadă de 1 an?

Vai de mine! Scoți toți banii rămași și îi depui într-un depozit bancar. - 1 pct

Retragi o parte din bani, pe care îi investești după o strategie mai sigură, reducând riscurile. - 2 pct

Aștepți până portofoliul revine la 0, după care te orientezi către alte modalități de investiții. - 3 pct

Rămâi hotărât și îți urmezi planul de investiții. - 4 pct

Te bucuri de scăderi, astfel ai ocazia să cumperi la reducere și mărești suma investită. - 5 pct

9. Cât de mult dorești să riști pe termen scurt astfel încât să obții câștiguri mari pe termen lung?

Deloc - 1 pct

Nu cred că-mi doresc așa ceva - 2 pct

Poate, cu o sumă infimă aș vrea să văd cum funcționează. - 3 pct

Foarte mult. Mă interesează aceste posibilități de investiții. - 4 pct

Adună punctajul răspunsurilor tale și vezi unde te situezi în acest tabel